5 ĐIỂM MỚI ĐÁNG CHÚ Ý CỦA THÔNG TƯ 25/2025/TT-NHNN SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 17/2024/TT-NHNN QUY ĐỊNH VIỆC MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN TẠI TỔ CHỨC CUNG ỨNG DỊCH VỤ THANH TOÁN
Ngày 31/8/2025, Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 25/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Một số nội dung mới đáng chú ý như sau:
1. Bãi bỏ một số quyền, trách nhiệm của Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
Bãi bỏ quyền, trách nhiệm chủ động trích (ghi Nợ) tài khoản thanh toán của khách hàng theo yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền trong việc cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, quyết định thi hành án, quyết định thu thuế hoặc các nghĩa vụ thanh toán khác theo quy định của pháp luật.
Bãi bỏ quyền, trách nhiệm từ chối thực hiện lệnh thanh toán của chủ tài khoản khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
2. Điều chỉnh hồ sơ mở tài khoản thanh toán
– Khách hàng là tổ chức:
+ Bổ sung thêm yêu cầu cung cấp tài liệu, thông tin, dữ liệu của Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có)
+ Bổ sung quy định: Trường hợp tổ chức sử dụng tài khoản định danh điện tử, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không yêu cầu cung cấp các tài liệu, thông tin, dữ liệu đã có trong tài khoản định danh điện tử của tổ chức.
3. Bổ sung quy định về tên tài khoản thanh toán
– Đối với tài khoản thanh toán cá nhân, tên tài khoản thanh toán được đặt theo thông tin họ và tên trên giấy tờ tùy thân của khách hàng;
– Đối với tài khoản thanh toán tổ chức, tên tài khoản thanh toán phải bao gồm tên của tổ chức trên giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ chứng minh tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp;
4. Bổ sung quy định Ngân hàng, chi nhánh Ngân hàng phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện chủ tài khoản khi mở tài khoản thanh toán
– Trường hợp chủ tài khoản hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ Căn cước hoặc Căn cước điện tử hoặc thẻ Căn cước công dân hoặc danh tính điện tử, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản và thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện của chủ tài khoản.
– Trường hợp chủ tài khoản là cá nhân người nước ngoài không có mặt tại Việt Nam […]
Đối với chủ tài khoản thanh toán là tổ chức:
– Trường hợp chủ tài khoản là tổ chức được thành lập và hoạt động tại Việt Nam, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gặp mặt trực tiếp người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản, thực hiện kiểm tra xác minh thông tin người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản.
– Trường hợp chủ tài khoản là pháp nhân nước ngoài […]
5. Bổ sung quy định mở tài khoản thanh toán của nhà đầu tư nước ngoài không cư trú đầu tư gián tiếp tại Việt Nam
– Nhà đầu tư nước ngoài là người không cư trú (sau đây gọi tắt là nhà đầu tư nước ngoài) thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam được ủy quyền cho tổ chức có hợp đồng dịch vụ lưu ký với nhà đầu tư nước ngoài để mở, đóng và sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thực hiện nhận biết đối với nhà đầu tư nước ngoài và tổ chức được ủy quyền theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Đăng ký nhận Bản tin pháp luật định kỳ của chúng tôi để luôn cập nhật những quy định pháp luật mới.
